Grundlagen und Verhaltensweisen: 6 Fälle & Rechtsprechungen mit Lösung

Compliance > Geldwäsche-Compliance

Geldwäscheverdacht 1

Unternehmen U möchte die lokale Wettbewerberin W übernehmen. Im Rahmen der Prüfung der Transaktion fällt Us Mitarbeiterin Maria auf, dass hinter W eine Gesellschaft steht, die von einem undurchsichtigen Geflecht von Unternehmen und Beteiligungsgesellschaften im In- und Ausland gehalten wird.

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Geldwäscheverdacht 3

Mitarbeiterin Melanie verwaltet im Unternehmen U die Zahlungseingänge. Für Neukunde K steht eine Zahlung über € 25.000 aus. K erklärt, die Zahlung komme von einem wohlhabenden Gönner, der unbedingt anonym bleiben will. Melanie registriert einen Zahlungseingang über eine ausländische Bank.

Compliance > Geldwäsche-Compliance

Geldwäscheverdacht 2

Kunde K will von Unternehmen U ein Produkt von für €150.000 kaufen. Mitarbeiter Marcus bearbeitet Ks Anfrage. Ks Vertreter V erklärt, K sei ganz frisch gegründet und die Konten seien noch nicht eingerichtet. K wolle daher in bar bezahlen.

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Geldwäscheverdacht 1

Unternehmen U möchte die lokale Wettbewerberin W übernehmen. Im Rahmen der Prüfung der Transaktion fällt Us Mitarbeiterin Maria auf, dass hinter W eine Gesellschaft steht, die von einem undurchsichtigen Geflecht von Unternehmen und Beteiligungsgesellschaften im In- und Ausland gehalten wird.

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Folgen unzureichender Geldwäsche-Compliance 3

Im Unternehmen Z bearbeitet Mitarbeiter Sven einen Auftrag für Kunde K. Geldwäsche-Beauftragte Andrea ruft Sven zu, sie sehe bei dem Geschäft mit K ein potenzielles Geldwäscherisiko, er solle das bitte überprüfen. Sven meint, das zu überprüfen sei Aufgabe der Staatsanwaltschaft.

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Folgen unzureichender Geldwäsche-Compliance 2

Team-Leiter Tom steht kurz vor Abschluss eines Geschäfts mit dem neuen Kunden K. In der Zeitung liest Tom, dass die Staatsanwaltschaft gegen K wegen des Verdachts der Geldwäsche ermittelt. Tom meint, noch sei ja nichts bewiesen. Er will sich das Geschäft mit K nicht entgehen lassen.

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Folgen unzureichender Geldwäsche-Compliance 1

Im Unternehmen U bekommt Abteilungsleiterin Jenny zufällig mit, dass ihr Mitarbeiter M zusammen mit dem Unternehmenskunden K in einen Fall von Geldwäsche involviert sein soll. Nun ermittelt die Staatsanwaltschaft gegen K und M. Jenny meint, das Problem sei damit für sie erledigt.