Geldwäsche-Compliance: 10 Fälle & Rechtsprechungen mit Lösung

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Grundfall

Mitarbeiterin Martha erkennt im Rahmen der Identifizierung eines neuen Vertragspartners einen Geldwäscheverdacht. Sie greift sofort zum Telefon und will diesen Geldwäscheverdacht melden.

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Grundfall

Unternehmen U verkauft Luxusgüter. Neukunde N bestellt eine große Lieferung. Us Geldwäschebeauftragte Gabi ist überrascht, dass N als Käuferin eine Gesellschaft benennt, statt - wie in solchen Fällen üblich - direkt zu bezahlen. Die Gesellschaft gehört einer Holding mit Sitz auf den Cayman Islands.

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grundfall

Gauner Gustav hat jahrelang Waren angekauft, die eine Bande von anderen Unternehmen gestohlen hat. A wusste, dass es sich um Diebesgut handelt, und hat die Waren in seinem Warenhandelsgeschäft an nichtsahnende Kunden weiterverkauft. Nun wird Gustav der Prozess gemacht.

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Grundfall

Immobilienmaklerin Ina hat einen neuen Kaufinteressenten für eine Luxusimmobilie. Das Geschäft möchte sie sich nicht entgehen lassen. Der Kaufinteressent will anonym bleiben und übermittelt Ina auch auf Nachfrage keine Wohnanschrift oder ähnliches.

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Geldwäscheverdacht 3

Mitarbeiterin Melanie verwaltet im Unternehmen U die Zahlungseingänge. Für Neukunde K steht eine Zahlung über € 25.000 aus. K erklärt, die Zahlung komme von einem wohlhabenden Gönner, der unbedingt anonym bleiben will. Melanie registriert einen Zahlungseingang über eine ausländische Bank.

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Geldwäscheverdacht 2

Kunde K will von Unternehmen U ein Produkt von für €150.000 kaufen. Mitarbeiter Marcus bearbeitet Ks Anfrage. Ks Vertreter V erklärt, K sei ganz frisch gegründet und die Konten seien noch nicht eingerichtet. K wolle daher in bar bezahlen.